Theo đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường công tác tự kiểm tra (nhất là kiểm tra chéo), kiểm soát, luân chuyển cán bộ làm công tác giao dịch về tiền gửi, tiền gửi tiết kiệm nhằm ngăn chặn các rủi ro có thể xảy ra.

Trong văn bản gửi  các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng chấp hành nghiêm các quy định về quy trình, thủ tục, địa điểm giao dịch; rà soát, sửa đổi, bổ sung các quy định nội bộ theo đúng quy định của pháp luật về giao dịch tiền gửi và tiền gửi tiết kiệm; đồng thời thực hiện phổ biến, quán triệt, triển khai tới tất cả các đơn vị, các cán bộ nghiệp vụ để thống nhất thực hiện, tuân thủ nghiêm các quy định về giao dịch tiền gửi tiết kiệm.

Cùng với đó, các tổ chức tiền gửi cần đẩy mạnh đổi mới công nghệ để tăng cường an ninh, an toàn, bảo mật trong hoạt động ngân hàng và xem xét áp dụng biện pháp xác thực các giao dịch tiền gửi và tiền gửi tiết kiệm.

Trụ sở Ngân hàng Nhà nước

Ngoài ra, các TCTD phải phối hợp với các cơ quan chức năng nắm bắt thông tin, thông báo trong hệ thống để hạn chế tối đa rủi ro có thể xảy ra đối với TCTD. Các TCTD thường xuyên phổ biến tới khách hàng, giúp khách hàng nắm vững các quy định, quy trình, bảo mật trong giao dịch tiền gửi; thực hiện tốt công tác truyền thông để khách hàng nắm, tuân thủ các quy định, quy trình, bảo mật thông tin khách hàng và thực hiện các giao dịch tại TCTD đúng quy định.

Khi xảy ra các vụ việc sai phạm, các TCTD cần kịp thời báo cáo NHNN và các cơ quan chức năng; đồng thời triển khai các biện pháp xử lý kịp thời theo quy định để đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng.

Đáng chú ý, trong văn bản trên, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường công tác tự kiểm tra (nhất là kiểm tra chéo), kiểm soát, luân chuyển cán bộ làm công tác giao dịch về tiền gửi, tiền gửi tiết kiệm nhằm ngăn chặn các rủi ro có thể xảy ra.

Ngọc Linh